Нотариусов попросили внимательнее следить за вашими сделками
Росфинмониторинг официально обратился к нотариусам с просьбой внимательнее следить за клиентами и их операциями. Например, кроме проверки паспорта нотариус будет делать запросы приставам и в сервисы для контроля контрагентов.
Под подозрением могут оказаться любые сделки — даже оформление доверенности или договора на продажу квартиры. При оформлении депозита у нотариуса или обращении за исполнительной надписью вас проверят особенно тщательно. Если нотариусу что-то покажется странным, он обязан сообщить об этом в Росфинмониторинг. Вам об этих сообщениях не расскажут: по закону не положено.
Кого это касается?
Это касается всех, кто зачем-то обращается к нотариусу. Неважно, кто вы и зачем пришли: нотариус обязан внимательно изучить ваш запрос. Он проверит ваши данные, намерения и оценит последствия ваших действий. Нужно не просто проверить паспорт, а разобраться, чего вы хотите на самом деле. Если нотариус находит что-то подозрительное, он обязан сообщить в уполномоченный орган.
О своих подозрениях нотариусы сообщают только по тем сделкам, которые косвенно или прямо связаны с деньгами или имуществом. Если речь о доверенности на вывоз ребенка за границу, Росфинмониторинг она не заинтересует. А вот возврат долга по исполнительной надписи или продажа квартиры с помощью депозита нотариуса — вполне.
Это новый закон о слежке за клиентами?
Нового закона нет. Это требование появилось много лет назад, но сейчас ему уделяют больше внимания. О подозрительных операциях и сделках в Росфинмониторинг обязаны сообщать банки, бухгалтерские и юридические компании, адвокаты и нотариусы. Это не просьба госорганов, а требование закона.
Государство постоянно выявляет и пытается пресечь новые схемы по отмыванию денег и незаконному обналичиванию. Часто эти схемы не имеют никакого отношения к банкам, а проводятся через нотариусов или с помощью бухгалтера на аутсорсе. Это и становится поводом для таких писем. Росфинмониторинг напоминает бухгалтерам и нотариусам, что обязанность сообщать о подозрениях никто не отменял.
Росфинмониторинг следит за мошенническими схемами с участием нотариусов. Им периодически объясняют: мол, если придут с такой-то схемой — это потенциальное преступление, доложите. Информацию о схемах по понятным причинам не публикуют в общем доступе, но нотариусам о них сообщают через нотариальную палату и в личных кабинетах — они знают, как и что искать.
Доложить о подозрениях нотариус должен на следующий день. Для этого есть сервис с электронными сообщениями по специальной форме. Там указывают участников сделки, код операции и причину подозрений. Такое сообщение может стать поводом для серьезной проверки.
Государство знает обо всех возможных схемах обнала и легализации преступных доходов. Если это не выявит нотариус, незаконная сделка всплывет в банке или у налоговой. Плохо, что под сомнение иногда попадают законные сделки, а у клиента нотариуса нет шанса узнать о подозрениях. Нужно тщательнее готовиться и быть аккуратнее с документами.
На что обратит внимание нотариус в процессе контроля?
У подозрительных сделок есть общие признаки. Например, такие:
- Запутанный или необычный характер сделки.
- Клиент не хочет предоставлять дополнительные документы.
- Есть интерес по поводу конфиденциальности операции и передачи информации госорганам.
- Есть более выгодный вариант оформления операции, но клиент выбирает более сложный и дорогой.
- Странный порядок расчетов.
- Необоснованная спешка.
- Внезапные изменения при оформлении операции.
- Распоряжения или поручения передаются через посредника.
- В справочниках и базах нет информации об участнике сделки, или с ним нельзя связаться.
- Дополнительные документы приносят с задержкой.
- Предоставлена информация, которую сложно проверить.
- Клиент отказывается от сделки, если ему задают много вопросов.
- Сделка проводится с ИП или фирмой, которая зарегистрирована меньше года назад.
Еще есть дополнительные критерии именно для нотариальных операций:
- Оформляется сделка с имуществом, на которое наложено обременение. Кстати, ипотека — это тоже обременение.
- Есть сомнения в подлинности документов при продаже или дарении имущества.
- Используется депозит нотариуса. Особенно если с него снимают наличные.
- Один человек оформляет доверенность, чтобы получать почтовые переводы от других людей.
Это не все признаки. Подозрения у нотариуса может вызвать что угодно. И если он решит, что о них нужно сообщить в Росфинмониторинг, то рассказать вам не сможет. По закону ему запрещено это делать. То есть у вас не будет шанса что-то объяснить и оправдаться.
А как же нотариальная тайна? Ее отменили?
Нотариальную тайну никто не отменял. Нотариус должен хранить в тайне информацию, которую получил на работе. Это касается не только самого нотариуса, но и всех, кто с ним работает.
Если нотариус нарушит профессиональную тайну, он за это ответит. Например, заплатит штраф или потеряет работу.
Освободить от обязанности хранить тайну нотариуса может только суд. Еще некоторые сведения выдадут по запросу прокуратуры, следствия, приставов или налоговой. Но законодательство в этом плане несовершенно: запрет на разглашение сведений не отменяет обязанности нотариуса сообщать о подозрениях по поводу операций своих клиентов в Росфинмониторинг. Юристы до сих пор спорят, что это незаконно, но это только их профессиональная полемика, которая пока ни к чему не привела.
Получается, что, если к нотариусу обратится какой-то человек и попросит зачем-то заверить копию свидетельства о рождении вашего ребенка, нотариус не расскажет вам, кто этот человек и зачем ему нужна копия. Вы не сможете добиться этого даже через суд: уже проверено.
А если вы обратитесь за исполнительной надписью нотариуса, чтобы взыскать алименты на этого же ребенка, то нотариус может сообщить об этом в Росфинмониторинг без вашего ведома. Такие дела.